Paraísos: el buen dinero bajo el sol o sobre la nieve

Alejandro Tesea*
La Comisión Europea -según se lee en Rebelión del 11 de mayo el artículo de Xavier Caño del Centro de colaboraciones solidarias- «ha declarado ilegal (o lo hará en breve) el régimen fiscal de Gibraltar, la reducida colonia británica en territorio español. Gibraltar es un paraíso fiscal con 30.000 sociedades fantasmas donde se blanquea el dinero ilícito de la mafia rusa de la Costa del Sol española».

Gibraltar no es el mayor de los paraísos fiscales. Islas Caimán es mayor, y también el quinto centro financiero más grande del mundo, aunque se encuentra en el Mar Caribe en una pequeña y soleada isla de apenas 40,000 habitantes.

La organización civil internacional ATTAC -dice Caño- define los paraísos fiscales como «algunos países, islas o enclaves geográficos con regímenes jurídicos opacos, reglamentaciones fiscales muy laxas que ofrecen exenciones y beneficios muy atractivos para el capital financiero y para la actividad financiera en general; los ofrecen a extranjeros no residentes y a sociedades domiciliadas legalmente en el lugar, aunque sólo sea con una dirección postal».

Finor Organization, una de las millares de empresas asesoras en materia de inversiones -que ha sido tomada al azar de la gran variedad que ofrece sus servicios en la internet- relativiza la leyenda negra de estos lugares. Se considera el «sitio oficial» de los paraisos fiscales y no duda en ofrecer sus servicios a todas las necesidades en cuanto a sociedades y fideicomisos offshore.

«Somos, publicita, los especialistas mundiales del offshore… Su sociedad offshore a partir de US$ 900… Su fideicomiso offshore a partir de US$ 1.300… Domiciliacion Corporativa y Transferencia de su correo a partir de US$ 300 por año…». Ofrece «Nuevas identidades, pasaportes, herramientas electronicas de proteccion para su vida privada… Y mucho mas.

Un nuevo Edén con muchas locaciones y sólo para las finanzas

Los paraísos fiscales tienen un desarrollo espectacular a partir de los años setentas en la periferia de los países industrializados de América del Norte, Europa y Asia. «Casi todos los países de Europa tienen su propio paraíso fiscal y a veces dentro del propio territorio. Su auge espectacular ha estado asociado a la supresión de las trabas legales y los controles de cambio, y al desarrollo de las telecomunicaciones, que han intensificado los movimientos internacionales de capital financiero», explica Marcos Rodríguez, analista en Relaciones Internacionales de UNICEN.

«Para el capital que busca la máxima rentabilidad, mayores intereses y menores impuestos, el atractivo de los paraísos fiscales está en las ventajas que ofrecen sus escasas regulaciones, sus sociedades fantasmas -que consisten a veces en un simple buzón de correos- la reducida o nula fiscalidad, el férreo secreto bancario y financiero que impide conocer la identidad de los verdaderos propietarios, la falta o la ineficacia de los tratados de cooperación judicial entre los Estados y, sobre todo, la estabilidad política de que hacen gala», amparada por los propios Estados a los que están vinculados o de los que son vecinos.

Estos enclaves financieros privilegiados -afirma Rodríguez- se benefician directamente del amparo político deEEUU, Francia, Reino Unido, España y otros países, que ante todo les aseguran la estabilidad política que necesitan, máxima garantía para la estabilidad financiera local, cuando no son por sí mismo paradigmas de democracia como Luxemburgo o Suiza.

Además de los paraísos del área caribeña, de influencia norteamericana, en el área europea se mencionan las islas Man, Jersey o Guernesey, todas dependencias británicas , y Andorra, cuya jefatura de estado comparten el Presidente de la República francesa y el Obispo de la Seo de Urgel; y Mónaco, estrechamente vinculado con Francia; y Liechtenstein, cuyo príncipe tiene la nacionalidad austríaca. Estamos en un mundo en el que cada día se realizan más de 465.000 transferencias electrónicas, por un valor superior a los 2 billones de dólares.

Islas Caiman se defiende. Su propaganda establece que, «contrario a la mitología de películas y novelas», no sirve a criminales. Su actividad financiera, asegura, es manejada por banqueros honestos y competentes en un país bajo el imperio de la ley, como son los casos de Suiza, el Reino Unido o los Estados Unidos. Otro hecho es que más dinero se lava en Nueva York y Londres que en lugares como Islas Caimán y Suiza.

La otra cara de la moneda

Los paraísos fiscales -o centros financieros offshore- no gravan los movimientos y operaciones financieras ni tienen ningún interés en que se difundan. Mantienen una persistente negativa a facilitar información, aunque la pida una legión de jueces, escribe Caño. Es que «la razón de ser de los paraísos fiscales es un secreto bancario a prueba de bombas y la garantía de la mayor oscuridad administrativa posible.

Esto los convierte en colaboradores necesarios para la inestabilidad del sistema financiero mundial, para el blanqueo de dinero ilícito del crimen organizado, para empobrecer más a los países del Sur y, finalmente, para que los grupos terroristas dispongan de vías seguras de blanqueo y financiación (…) ¿Hubieran sido posibles los grandes escándalos financieros de Enron (EEUU), Elf (Francia), BBVA (España) y Parmalat (Italia) sin paraísos fiscales con sociedades instrumentales? Esas grandes estafas han perjudicado o arruinado a millones de pequeños y medianos accionistas, pensionistas y empleados».

«El caso de Argentina es significativo: el dinero evadido o robado a lo público fue a paraísos fiscales y casi equivalía al monto de la deuda externa que ahoga al país» -que se calcula en US$ 140.000 millones-.
El terrorismo mueve al año alrededor de US$500.000 millones de dólares, indica un estudio de la economista Loretta Napoleoni -de la London School of Economics- . Según Napoleoni, los grupos terroristas consiguen dinero en un país, lo transfieren a otro y actúan en un tercero.

A pesar de la relación de estos paraísos con las razones de la inestabilidad financiera global, «el blanqueo, la corrupción y la financiación del terrorismo, EEUU no tiene demasiado interés en suprimir los paraísos fiscales y Europa no se pone de acuerdo consigo misma; ni siquiera ha logrado que los países de la Unión intercambien información fiscal».

* Corresponsal de Arcoiris.TV notcias en Argentina